趣谈2019年支付管控与处罚

自2017年至今中央银行不断增加对第三方支付机构管控与处罚幅度，但某些及支付机频繁违规，已经从间接性违规到积极违规，2018年，中央银行对第三方支付机构违规处罚幅度前所未有，总计处罚额度超2亿人民币。6张罚款单额度超2000多万元。支付机构关键违纪行为涉及到非法行为给予支付清算服务项目，违背反洗钱规定、违规进行跨境电商支付业务。

从2018年的处罚看来，2019年中央银行对支付机构违规可能零容忍，将不断加强监管，有关支付领域的管控发展趋势先前支付界发布过《趣谈2019年支付管控与处罚》一文供大伙儿参考。

杭州市或将沦落支付处罚高发区

先前支付违规较为严重的区域主要是聚集于北京市、上海市、广东省（含深圳市）地域，支付界我发觉自2018年逐渐杭州地区违规比较比较严重。从举报状况来说关键涉及到为不法服务平台给予支付安全通道（博彩、外汇期货、配资炒股）和违规从业跨境电商支付业务，一部分支付企业还发生比较严重盗刷事情。

近些年杭州地区跨境电商支付业务发展趋势较快，有车牌和无执照企业许许多多十几家从业跨境电商支付业务，外汇交易拆单、小蚂蚁搬家、虚报进出口贸易问题突出。先前因违规已经有一部分支付机构被国家外汇局处罚，关键因涉嫌违规将外汇交易汇到地区；违背外汇交易备案管理规定；未按规定开展顺差统计分析申请；未按规定申报财务会计报告、统计信息等材料等违规个人行为。

据专业人士称，现阶段一部分机构从业跨境电商支付业务不太靠谱，或将存有比较严重洗黑钱行为，而跨境电商业务盈利并不高，支付企业对接的大部分业务全是金融机构所抛下的高危业务，为了更好地权益绝大多数企业一直分散在黑色地带。先前已经有支付机构违规进行跨境电商支付业务被中央银行中止跨境电商支付业务。

支付重要新闻我预测分析，2019年杭州市最少三家以上的支付机构被处罚，比较严重将中止业务或不可新增加商家。据了解杭州市已经有支付机构涉案人员被中央银行、公安机关调研。

一线城市违规处罚进到深水区

经2018年的处罚一线城市的支付机构好像宁静很多，绝大多数支付机构已经中止连接违规业务，一部分支付机构被停产整顿，现阶段处在整顿环节。但目前为止一线城市仍有小一部分企业依然为非法行为服务平台给予支付清算服务项目。此外也有一部分具有支付机构和汇聚支付企业运用银行信用卡偿还服务平台变向从业小额贷业务。

据支付重要新闻独家代理获知，现阶段我国最大不法从业网上博彩犯罪团伙已经被捕，涉案人员数额超千亿元。与此同时大中型电子商务二清企业涉嫌传销被中央银行、国家公安部立案查处，据了解这多起案子牵涉全国各地几十家支付机构，案件盘根错节，现阶段有关部门已经调查取证调研中。

伴随着不法案子的破获，支付机构违规个人行为终将真相大白，而等候的将是处罚，支付重要新闻掌握到天津地区有三家支付机构违规比较严重，广佛地域有俩家支付机构，上海有三家支付机构。预估2019年各省将超出10家支付机构被处罚，情节恶劣或将被注销支付车牌，负责人也将遭遇刑事案件处罚。