洗钱管控随行付三度挨罚反洗钱师供求失调

5月30日信息，管控机构对于洗钱个人行为的冲击幅度已经逐步加仓，支付机构由于反洗钱工作中不到位而品尝到罚单的状况已不少见。

据《海外社交媒体》掌握，自今年初迄今，由于违背反洗钱有关要求，监督机构已下达4张支付罚单，牵涉到2家支付机构。在其中，随行付三度被罚，总计罚没款额度超出800万余元，汇潮支付则接到一纸630万余元罚单，为支付业反洗钱至今最大罚单。

在这之前，传统式金融机构一直是反洗钱问题的惩罚行为主体，但现如今第三方支付机构却也渐渐占有了一席之地，这表明中央银行已经加强对支付机构管控强度的与此同时，洗钱违法犯罪的事发地正慢慢从传统式金融业机构向挪动支付行业扩散。

有专业人士强调，现如今现钱的应用工作频率已经慢慢降低，互联网技术、第三方支付商圈的逐渐比较发达，为洗钱违法犯罪带来了新的方式。洗钱全过程必定牵涉到资产的迁移和支付，支付机构做为资产支付结算的安全通道，也是没法置之度外，因而支付机构的身上的反洗钱重担正越来越愈来愈重。

义务重任在身，管控利刃做头像，但是，现如今却有许多支付机构正遭遇反洗钱业务流程能力不足的无奈处境。有专业人士直接了当地强调，对比于工作经验小编的传统式金融业机构，支付机构在反洗钱工作中眼前仅仅一只菜鸟，二者的业务流程和技术性整体实力水准差距比较大，前面一种还是在所难免出疏忽而接到罚单，后面一种频遭处罚实际上也就不奇怪了。

要想迅速提高反洗钱工作能力，拉拢技术专业的反洗钱优秀人才已经是必然选择。事实上，专业的反洗钱职位也已经逐步变成支付机构的必须品。例如，中国第一家A股发售第三方支付机构随行付先前便透露，反洗钱部已经是企业单独的一级单位，精英团队组员也均有大型的金融业机关事业单位的从事历经。

就规模上看，随行付在全部支付领域内称之为坐落于第一势力的标杆，深厚的资产整体实力当然可以对繁杂的反洗钱每日任务解决轻松。而另一面，为数众多的中小型支付机构则是力不从心。

据《海外社交媒体》掌握，在现阶段的人力资源市场上，技术专业的反洗钱师正处在明显的供求失调情况，薪酬水准也是持续增涨。据认可反洗钱师研究会(ACAMS)全新给予的资料显示，现阶段我国中国认可反洗钱师约有1万人，但领域要求约在22万-25万人。

从长久看来，支付机构遭遇的反洗钱考验只能更加不容乐观。大家都知道，支付领域中国C端收益已慢慢耗光，许多支付机构逐渐转型发展B端或在跨境电商支付业务流程上开展发力，而这便代表着反洗钱的难度系数可能逐渐增加。

有专业人士强调，反洗钱工作中的难题就在于对买卖彼此真正消息的辨别，而在跨境电商支付管理体系中，海外顾客身份证信息跟踪难度系数大，步骤繁杂，而且海外相关法律法规对个人隐私保护与支付机构验审顾客身份证信息存有一定矛盾，这为支付机构辨别跨境电商顾客真正信息内容进一步提高了难度系数。

反洗钱做为将来支付机构完成合规经营的道德底线，补足工作能力薄弱点已经是势在必行。由于许多支付机构欠缺充分的资产去创建已有的反洗钱单位，有看法觉得，支付机构应当积极向金融机构等传统式金融业机构寻找合作伙伴，这无疑是一种有效的方法。