香港大规模整理银行账户

近期香港银行正在大规模的整理账户、封闭许多的反常账户和“僵尸户”。 这样的状况其实现已不是第一次了。早在几年前，这种高压监管的形式就现已在香港的许多银行开端履行。除了整理账户，这种高压监管还表现在开户的审阅愈加严厉、开户越来越困难。 之所以会这样，香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交流的履行要求，银行等各类金融机构开端对一切账户进行全面的尽职查询。所以，香港各大银行进步门槛，加强控制，一方面，表现在对新开账户的审阅越来越严厉。另一方面，银行内部也渐渐开端整理一些离岸账户和“僵尸账户”。 其实本年，许多人认为这样的大规模整理账户行为不会再呈现。由于本年的香港银行和从前有了很大的不同。比方以汇丰领头的许多银行，为了吸储取消了许多杂费，比方年费等收费项目。但让人没想到的是，即便是银行间展开了所谓的“吸储大战”，却仍然没有抛弃高压监管。 在这种状况下，在香港开户的朋友需求留神了，现在这些银行不只开户愈加困难，还有许多的银行账户，由于操作不标准而被冻住乃至是刊出。就拿上一年来说，仅恒生银行就整理和关停本行账户超越1万个！ 从这几年香港银行整理账户的规则来看，一般持续时刻约为4个月左右，从8月底开端到12月底完毕。或许有的朋友在近期现已收到了恒生、星展以及亚洲建行等多家银行的查询信，这种状况让许多人忧虑，是不是自己的银行账户出了什么问题。 关于这一点，我们其实不需求过分忧虑，这种查询信仅仅惯例查询信，从理论上来说，每一个银行的客户都是有或许收到的。我们收到之后，只需求及时的给相关银行回复即可。这儿我们也有一点需求留意的当地，假如我们未可以及时回复银行，那么银行方面是有权关停客户账户的。 所以，我们最好及时重视自己绑定了香港银行的邮箱信息，防止错过了回复时刻。到时候假如账户真的被关停，那可就费事了。相对于查询信而言，冻住告诉书和关户奉告书，可就严峻得多了。假如客户收到冻住告诉书，阐明我们的账户或许存在非法买卖，也或许是由于税务问题而遭到冻住。 至于关户奉告书，从字面上也可以了解，便是银行现已承认该客户有了冒犯银行关户法令的行为，比方违法违规行为、上文所提及的不合作查询、存款长时间很低，或许长时间不买卖等等。这些行为，都有或许使得客户的账户被封闭，然后收到关户奉告书。 假如我们的银行被关户了，那么必定要根据银行规则的时限，及时取出里边的资金，一旦超越期限，那么这笔钱就会被划归到其他部分，到时候再想取出，手续什么的将费事许多。 那现在这种状况怎么应对？离岸账户怎么保护？总结如下： 怎么应对？ 首要，马上查询自己香港银行绑定的邮箱，是否有收到香港银行发来的函件。假如邮箱中有香港银行邮件，请勿严重，先承认函件类型。（电子邮件和纸质邮件均可） 尽职查询信：香港银行惯例查询信，理论上一切客户都有或许收到，只需依照要求填写，及时回复银行即可。（需留意的是，假如在期限内，银行未收到您的回信，且其它联系方式也无效，银行有权关停您的账户。） 冻住告诉信：此类邮件，阐明您的账户有或许涉嫌非法买卖，遭警方查询并冻住；或许因税务问题，被税局要求冻住。（此类状况，如银行答应，可先将账户内资金取出，并合作查询。） 关户奉告书：被银行承认有冒犯到关户法令的行为，违法违规、高危险、不合作查询、存款过低，长时间不买卖，都可所以形成账户封闭的原因。（银行会要求客户在期限内取出资金，需求留意的是假如超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部分，再要取出，操作将十分繁琐且本钱昂扬。 怎么保护？ 1.灵敏国家的钱不要收； 2.公司交易尽量采纳公对公，最好运用一部分L/C以承认您的交易身份； 3.不要大额资金整存，整取；坚持帐户有必定的存款，不能欠费； 4.常常运作，超越3个月不活动的账户将会有被封闭危险； 5.请保证预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有用，假如收到银行的查询表格，比方合规查询表格，及时供给以及回复银行，合作银行一切的相关查询，防止因而银行未得到任何回复而形成账户被封闭的危险； 6.如有实践收入，主张实践核数出具审计报告，防止银行抽查到，无法供给，账户被冻住，影响运用 ：海运网